En marge des Journées du Groupe de la Banque islamique de développement (BID), tenues à Yaoundé le 14 septembre 2026 sous la présidence du Premier ministre, chef du Gouvernement, Joseph Dion Ngute, l’institution financière internationale a signé des accords avec quatre banques, dont CCA-Bank. Cette dernière s’est vu octroyer une nouvelle ligne de crédit d’un montant de 15 millions d’euros, soit 9,8 milliards de Fcfa.

Hormis CCA-Bank, trois autres banques ont bénéficié de lignes de crédit de la Banque islamique de développement (BID). L’accord signé entre l’Islamic Corporation for the Development of the Private Sector (ICD) et Afriland First Bank porte sur une facilité syndiquée pouvant atteindre 50 millions d’euros, soit 32,7 milliards de Fcfa. Celui avec AFG Bank Cameroun porte sur une ligne de financement de 20 millions d’euros, soit 13,1 milliards de Fcfa, tandis que Commercial Bank Cameroon (CBC) a obtenu une ligne de crédit de 10 millions d’euros, soit 6,5 milliards de Fcfa. Ces fonds sont dédiés au renforcement du financement des PME opérant dans des secteurs jugés prioritaires.

Les retombées attendues pour le secteur privé et l’économie nationale

Pour Hassoumi Alhadji Farikou, directeur de la finance islamique à CCA-Bank, signataire dudit accord, « les fonds obtenus serviront au financement des petites et moyennes entreprises (PME), ainsi que des petites et moyennes industries (PMI), des agriculteurs, des éleveurs et des commerçants. Cet accompagnement se traduira par la concrétisation des idées des clients en projets », a-t-il déclaré à la presse au sortir de la signature de cet accord. Il s’inscrit dans l’optique de la consolidation de son offre de finance islamique et de la facilitation de l’accès des petites et moyennes entreprises (PME) aux crédits bancaires. D’autant plus que les PME représentent 98 % de l’économie au Cameroun. Pour la BID, cette action témoigne de son engagement à accompagner le développement du pays.

En effet, grâce à la finance islamique, la banque entend également contribuer au développement d’activités génératrices de revenus portées par les opérateurs économiques, qu’ils soient musulmans ou non. Pour ce faire, la banque leur propose des offres et services adaptés à leurs besoins. Il s’agit notamment de la Mourabaha, de l’Ijara, du Salam et de l’Istisna. « Concrètement, Mourabaha renvoie à l’achat et à la vente, Ijara, quant à lui, est une espèce de leasing islamique, tandis qu’Istisna permet aux opérateurs économiques de réaliser des constructions. Il y a également Ibara. Ici, les opérateurs économiques peuvent nous confier leurs fonds que nous allons ensuite gérer pour financer les activités “halal” et partager les bénéfices », renseigne le directeur de CCA-Bank Finance islamique cité plus haut.

Les signaux de la montée en puissance de la finance islamique en Cemac

Selon le rapport publié le 28 novembre 2022 par la Société islamique pour le développement du secteur privé (ICD) et Refinitiv, un fournisseur américano-britannique de données et d’infrastructures sur les marchés financiers, les actifs de la finance islamique ont atteint 10 milliards de dollars en Afrique subsaharienne en 2021, contre 8 milliards de dollars en 2020.

Il révèle, par ailleurs, que les banques islamiques opérant au sud du Sahara disposent de 3 milliards de dollars d’actifs, soit 30 % du total des actifs de la finance conforme aux préceptes de l’islam dans la région. Les « sukuk » (obligations islamiques) absorbent également 30% des actifs, contre 2 milliards de dollars pour les fonds d’investissement « charia-compatibles ». Le reste est réparti entre les compagnies d’assurances « takaful » et d’autres catégories d’institutions financières islamiques, comme les sociétés spécialisées dans la microfinance, les compagnies de leasing, les fintech et les sociétés de courtage.

Au niveau de la Communauté économique et monétaire de l’Afrique centrale (Cemac), la finance islamique, selon les experts, « apporte de nouveaux outils au service du système financier qui peuvent permettre d’augmenter l’inclusion financière des ménages et des entreprises, et permet d’attirer les investissements en provenance des pays du Proche-Orient qui détiennent d’immenses liquidités à placer ». C’est dans ce sillage que les établissements de crédit, comme CCA-Bank, souhaitent renforcer leur positionnement en tant qu’acteurs majeurs de la finance inclusive et de la promotion de la finance islamique.

CCA-Bank dit avoir lancé la finance islamique dans le strict respect des normes et principes charaïques, afin de permettre à sa clientèle, principalement musulmane, de sécuriser son épargne et de bénéficier d’une gamme adaptée de contrats de financement islamique sur l’ensemble de son réseau.

Bien que devancée dans ce segment par Afriland First Bank, la banque entend assurer le leadership sur ledit segment. Par conséquent, elle se dit prête à accompagner les clients dans la gestion financière adaptée aux valeurs et principes de la Charia ou loi islamique.